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Documentos Necessários para analise inicial de crédito

Aqui está uma lista abrangente de documentos necessários para a análise de crédito, tanto para pessoas físicas quanto para pessoas jurídicas, ordenada conforme o tipo de crédito mencionado:

Recomenda-se sempre verificar a lista completa, uma vez que nossa plataforma está automaticamente conectada a diversas instituições financeiras.

Assim, é fundamental enviar as informações específicas sobre a documentação necessária antes de iniciar o processo de solicitação de crédito.

Ademais, a análise de crédito pode considerar outros fatores, como consultas a SCR Bacen, Receita Federal e serviços de proteção ao crédito, como SPC e Serasa.

Crédito Empresarial

Documentos Necessários para Pessoa Jurídica:

- CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica)

- Contrato Social e suas alterações

- Documentos pessoais dos sócios (RG, CPF)

- Comprovante de endereço da empresa

- Certidões negativas de débitos (municipais, estaduais e federais)

- Demonstrações financeiras (balanço patrimonial, DRE - Demonstrativo de Resultados)

- Relatório de atividades da empresa

- Declaração de imposto de renda dos sócios (últimos 2 anos)

- Registro na Junta Comercial

Antecipação de Recebíveis

Documentos Necessários:

- CNPJ e documentos pessoais dos sócios

- Notas fiscais, duplicatas ou cheques a serem antecipados

- Extrato bancário da conta da empresa

- Comprovante de endereço da empresa

- Certidões negativas de débitos

- Relatório de recebíveis com detalhes de prazos e valores

3. Crédito para Compra de Veículos

Para Pessoa Física

Documentos Necessários:

- RG e CPF

- Comprovante de residência (água, luz, telefone)

- Comprovante de renda (holerites, declaração de imposto de renda)

- Carteira de trabalho (se for CLT)

- Extrato bancário (últimos 3 meses)

- Documentação do veículo (para financiamento e leasing)

Para Pessoa Jurídica

Documentos Necessários:

- CNPJ e documentos dos sócios

- Contrato Social e alterações

- Comprovante de endereço da empresa

- Documentação fiscal da empresa (certidões negativas, etc.)

- Extrato bancário da conta da empresa

- Comprovante de receita (DRE, balanço patrimonial)

- Documentação do veículo (para financiamento e leasing)

Consórcios

Para Pessoa Física

Documentos Necessários:

- RG e CPF

- Comprovante de residência

- Comprovante de renda (holerites, declaração de imposto de renda)

- Extrato bancário (últimos 3 meses)

- Documentação do veículo (caso já tenha um)

Para Pessoa Jurídica

Documentos Necessários:

- CNPJ e documentos pessoais dos sócios

- Contrato Social e alterações

- Comprovante de endereço da empresa

- Certidões negativas de débitos

- Documentação fiscal da empresa (DRE, balanço patrimonial)

É importante ressaltar que os documentos solicitados podem variar conforme a instituição financeira, o volume de crédito solicitado e a política interna de cada banco ou financeira.

obs Anexar aos documentos a declaração assinada com reconhecimento de firma.

Declaração feita pelo Cliente candidato ao credito e também pelo Assessor Financeiro
Responsável pelo cadastro do cliente.

Eu, [Seu Nome Completo], portador(a) do CPF nº [Seu CPF], residente e domiciliado(a) à [Seu Endereço], declaro para os devidos fins e direitos que:

1) Comprometo-me com a veracidade das informações aqui contidas e reconheço que sou responsável civil e criminalmente pela veracidade das mesmas.

2) Autorizo a busca de informações para análise de crédito junto aos órgãos competentes, incluindo o Sistema de Controle de Crédito (SCR) do Banco Central do Brasil. Estou ciente e autorizo essa busca de acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

Por ser verdade, firmo a presente declaração.